جریمه ۱۷۷ میلیون دلاری کریپتوموس در کانادا

سازمان اطلاعات مالی کانادا (FINTRAC) شرکت مادر صرافی کریپتوموس را به‌دلیل نقض مکرر قوانین مبارزه با پولشویی و گزارش‌دهی مشکوک، به پرداخت ۱۷۶,۹۶۰,۱۹۰ دلار جریمه محکوم کرد.

به گزارش FINTRAC که روز ۲۲ اکتبر ۲۰۲۵ منتشر شد، Xeltox Enterprises Ltd.، شرکت مادر Cryptomus که در بریتیش کلمبیا ثبت شده، به‌دلیل عدم رعایت بخش اول قانون Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act و مقررات مرتبط، مشمول این بیشترین میزان جریمه اداری در تاریخ ناظر مالی کانادا شد.

جزئیات تخلفات

براساس اطلاعیه FINTRAC، Xeltox در ماه ژوئیه ۲۰۲۴ در ۱,۰۶۸ مورد از ارائه گزارش تراکنش مشکوک کوتاهی کرده و همچنین در همان ماه بیش از ۱,۵۱۸ مورد، گزارش تراکنش‌های دارای ارزش بالای ۱۰,۰۰۰ دلار در حوزه ارزهای مجازی را ارسال نکرده است. این نهاد خاطرنشان کرده است که برخی از این تخلفات با فعالیت‌های مرتبط با قاچاق محتوای سوءاستفاده جنسی از کودکان، کلاه‌برداری، پرداخت‌های باج‌افزار و دور زدن تحریم‌ها ارتباط داشته است.

سارا پاکت، مدیر و مدیرعامل FINTRAC، در بیانیه رسمی سازمان گفت که «ما متعهد به همکاری با شرکای داخلی و متحدان بین‌المللی برای حفاظت از امنیت کانادایی‌ها و اقتصاد کانادا هستیم» و به نقل از FINTRAC افزود که «با توجه به اینکه تعدادی از تخلفات در این پرونده مربوط به قاچاق محتوای سوءاستفاده جنسی از کودکان، کلاه‌برداری، پرداخت‌های باج‌افزار و فرار از تحریم‌ها بوده است، FINTRAC مجبور به اتخاذ این اقدام بی‌سابقه شده است.»

هشدار ناظر درباره آسیب‌پذیری صنعت ارز دیجیتال

FINTRAC در بیانیه خود نسبت به آسیب‌پذیری‌های ذاتی در بخش دارایی‌های دیجیتال هشدار داد و تأکید کرد که تا زمانی که کنترل‌های مؤثر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در این صنعت برقرار نشود، کل بخش در معرض سوءاستفاده بازیگران غیرقانونی قرار دارد. ناظر مالی کانادا از رشد سریع بخش ارزهای مجازی سخن گفته و همزمان افزایش ریسک‌های مرتبط با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و فرار از تحریم‌ها را متذکر شده است.

پیامدها برای کاربران و بازار

این جریمه سنگین می‌تواند پیامدهای متعددی برای مشتریان و پلتفرم‌های فعال در فضای کریپتو داشته باشد. در کوتاه‌مدت، شرکت‌های سرویس‌دهنده دارایی دیجیتال ممکن است با نظارت فزاینده، الزام‌های تقویت‌شده در زمینه احراز هویت مشتری (KYC) و گزارش‌دهی و همچنین احتمال افت اعتماد عمومی مواجه شوند. برای کاربران صرافی‌هایی که تحت بررسی نظارتی قرار می‌گیرند، ریسک‌هایی مانند تاخیر در برداشت‌ها، اجرای محدودیت‌های تراکنشی یا بازبینی تراکنش‌های گذشته محتمل است.

از منظر بازار کلان، چنین تصمیماتی معمولاً موجب تشدید تمرکز ناظران بر الزامات انطباق در سطح جهانی و احتمال افزایش هزینه‌های عملیاتی برای کسب‌وکارهای فعال در حوزه ارز دیجیتال می‌شود. شرکت‌هایی که نتوانند چارچوب‌های کنترلی مؤثر پیاده‌سازی کنند ممکن است با جریمه‌های بیشتر، تعلیق فعالیت یا حتی حذف از برخی بازارها روبه‌رو شوند.

وضعیت شرکت و اقدامات بعدی

تا زمان نگارش این گزارش، پاسخ رسمی از سوی Xeltox Enterprises یا Cryptomus در دسترس عموم قرار نگرفته است. FINTRAC اعلام کرده است که این پرونده بر اساس فرآیندهای اداری این نهاد پیگیری خواهد شد. اقدامات بعدی ممکن است شامل درخواست پرداخت جریمه، اعمال شرایط انطباق اجباری یا پیگرد قانونی در صورت تداوم تخلفات باشد.

ناظران و قانون‌گذاران بین‌المللی احتمالاً این پرونده را به‌عنوان نشانه‌ای از نیاز به افزایش استانداردهای نظارتی در صنعت دارایی‌های دیجیتال دنبال خواهند کرد. به کاربران توصیه می‌شود در انتخاب پلتفرم‌ها به سابقه انطباق و شفافیت نهادهای خدمت‌دهنده توجه کنند و در صورت بروز هرگونه اطلاعیه رسمی از سوی صرافی‌ها، راهنمایی‌های منتشرشده را دنبال نمایند.