آمریکا بانکداران کره شمالی مرتبط با پولشویی رمزارز را تحریم کرد

وزارت خزانه داری آمریکا روز چهارم نوامبر ۲۰۲۵ تحریم هایی علیه هشت فرد و دو نهاد وابسته به کره شمالی اعلام کرد که به گفته این نهاد در شبکه ای از پولشویی رمزارز و انتقال درآمدهای حاصل از فعالیت های سایبری و اعزام نیروی فناوری اطلاعات دست داشته اند.

جزئیات تحریم ها

دفتر کنترل داراییهای خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (OFAC) در بیانیه ای اعلام کرد که افرادی از جمله بانکداران کره شمالی و نمایندگانی که عملیات جابه جایی دارایی های سرقت شده دیجیتال و درآمد کارکنان قراردادی را از طریق سازوکارهای دلاری انجام می دادند، مشمول لیست تحریم شده اند. نام چند شخص و نهاد اعلام شده شامل Jang Kuk Chol و Ho Jong Son به عنوان مدیران مالی مرتبط با First Credit Bank، شرکت Korea Mangyongdae Computer Technology Company و فردی به نام U Yong Su و نیز Ryujong Credit Bank است.

وزارتخانه می گوید بخشی از مبالغ متعلق به عملیات یادشده معادل ۵.۳ میلیون دلار رمزارز تحت مدیریت این بانک ها بوده و مجموع درآمدهای کسب شده از سرقت های سایبری و قراردادهای فناوری اطلاعات در سه سال گذشته بیش از ۳ میلیارد دلار برآورد شده است. در بیانیه همچنین آمده که انتقالات به ارزهای دلار آمریکا، یوآن چین و یورو انجام شده است.

چرا این تحریم ها اهمیت دارد

وزارت خزانه داری می گوید درآمدهای حاصل از این فعالیت ها برای تامین مالی برنامه های تسلیحاتی و موشکی کره شمالی مورد استفاده قرار گرفته است. جان ک. هرلی، معاون وزارتخانه در امور ضدتروریسم و اطلاعات مالی، در بیانیه ای گفته است که هکرهای وابسته به دولت کره شمالی از طریق سرقت و پولشویی منابعی تولید می کنند که مستقیما به توسعه تسلیحات منجر می شود و اقدام علیه تسهیل کنندگان این شبکه ها ادامه خواهد داشت.

اقدام OFAC علاوه بر معرفی افراد و نهادها، مجموعه ای از آدرس های رمزارز را هم برای استفاده در فرایندهای غربالگری و تطبیق به فهرست افزوده که برخی از آنها به بانکی پیشتر معرفی شده مرتبط هستند. این اطلاعات جدید می تواند ابزار مهمی برای صرافی ها، بروکرها، موسسات نگهداری دارایی و ارائه دهندگان کیف پول باشد تا جغرافیای جریان ورود و خروج وجوه مشکوک را شناسایی کنند.

پیامدها برای بازیگران بازار رمزارز

براساس مقررات اعلام شده، اموال و منافع مرتبط با افراد و نهادهای فهرست شده که در داخل آمریکا قرار دارند یا تحت کنترل اشخاص آمریکایی هستند بلوکه می شود. همچنین شرکت هایی که بیش از پنجاه درصد از سهام آنها تحت مالکیت افراد مسدود شده باشد به صورت خودکار مشمول ممنوعیت خواهند شد. انجام معاملات با اموال مسدود شده بدون مجوز عملا ممنوع است و می تواند ریسک اعمال تحریم یا پیگیری قانونی برای نهادهای مالی و بازیگران بازار رمزارز ایجاد کند.

وزارت خزانه داری در بیانیه خود هشدار داده که نهادهای مالی و سایر اشخاصی که با طرف های تحریم شده تعامل داشته باشند ممکن است با تحریم یا اقدامات اجرایی مواجه شوند. به همین دلیل، صرافی ها و سرویس های مرتبط با رمزارز موظفند فرایندهای تطبیق مشتری و بررسی آدرس ها را تقویت کنند تا از ارتباط ناخواسته با وجوه مرتبط با این شبکه ها جلوگیری شود.

فرآیندهای بعدی و امکان رفع نام

بیانیه OFAC همچنین تصریح می کند که افراد و نهادهای لیست شده می توانند از مسیرهای رسمی برای درخواست حذف نام از فهرست استفاده کنند، اما تا زمان تصویب هرگونه درخواست، محدودیت ها برقرار خواهند ماند. این رویه های مرسوم اداری فرصت قانونی برای چالش یا ارائه دلایل قانونی فراهم می کند اما تاثیری بر اجرای فوری محدودیت ها نخواهد داشت.

تحریم های اخیر نمونه دیگری از تلاشی است که نهادهای بین المللی و دولت ها برای قطع جریان منابع مالی نامشروع از طریق رمزارزها انجام می دهند. افزوده شدن آدرس های رمزارزی به فهرست تحریم ها نشان می دهد که رصد زنجیره های انتقال دارایی دیجیتال به یک بخش ثابت در سیاست های مقابله با پولشویی و دور زدن تحریم ها تبدیل شده است.

برای بازیگران ایرانی بازار رمزارز و فعالان خدمات مالی ضروری است که از به روز بودن لیست های تحریم و داده های مرتبط با آدرس های رمزارز اطمینان حاصل کنند تا در معرض ریسک حقوقی و مالی قرار نگیرند.