زوج تنسی محکوم به پرداخت ۶.۸ میلیون دلار در کلاهبرداری کریپتو

یک زوج ساکن ایالت تنسی به دستور کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) موظف به پرداخت بیش از ۶.۸ میلیون دلار به‌خاطر راه‌اندازی یک طرح کلاهبرداری مبتنی بر ارز دیجیتال شدند. این زوج بیش از ۱۴۵ سرمایه‌گذار را فریب داده و سرمایه‌ها را در یک «استخر کالایی» جعلی جمع‌آوری کرده بودند.

جزئیات طرح «Blessings Thru Crypto»

طبق اطلاعیه رسمی CFTC مورخ ۲۵ سپتامبر ۲۰۲۵، مایکل و آماندا گریفیس (Michael و Amanda Griffis) سرمایه‌گذاران را متقاعد کردند که مبلغ حدود ۶.۵ میلیون دلار را در «استخر مشترک» موسوم به “Blessings Thru Crypto” سرمایه‌گذاری کنند. به گفته نهاد ناظر، این زوج مدعی بودند سرمایه‌ها برای معامله قراردادهای آتی کالا در «Apex Trading Platform» با راهنمایی فردی که تنها با نام «Coach Wendy» شناخته می‌شد، استفاده خواهد شد. به نقل از CFTC، این ادعاها نادرست بوده و هویت «Coach Wendy» مشخص نیست.

جریان وجوه و سوءاستفاده از سرمایه‌ها

CFTC گزارش داده است که بیش از ۴ میلیون دلار از وجوه استخر به یک صرافی خارجی غیرمشروع انتقال یافته و بلافاصله به حساب‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی خارج از کشور پراکنده شده است. بخش دیگری از سرمایه‌ها نیز برای هزینه‌های شخصی اجراکنندگان طرح صرف شده که شامل پرداخت بدهی‌های شخصی و خرید کالاهای مصرفی بوده است. به‌عبارت دیگر، پول سرمایه‌گذاران به‌طور مستقیم برای منافع شخصی پرداخت شده است.

حکم دادگاه و خواسته‌های CFTC

در دستور توافقی ثبت‌شده در دادگاه منطقه‌ای میدل دیستریکت تنسی، این زوج محکوم شدند مبلغ ۵,۵۲۸,۱۲۱ دلار به‌عنوان بازپرداخت به قربانیان و ۱,۳۵۵,۲۳۲ دلار جریمه مدنی پرداخت کنند. مجموع تعهدات مالی آنها بیش از ۶,۸۸۳,۳۵۳ دلار اعلام شده است. علاوه بر این، CFTC این دو را از معامله‌گری، ثبت‌نام نزد این نهاد و هرگونه نقض آتی قانون تبادل کالا و مقررات CFTC منع کرده است.

هشدار ناظر و پیام به سرمایه‌گذاران

چارلز ماروین (Charles Marvine)، سرپرست بخش اجرای طرح‌های تقلب خُرد و وظایف عمومی در CFTC، در بیانیه‌ای تأکید کرده است: «این پرونده هشداری روشن برای احتیاط در انتخاب کسانی است که به آنها پولتان را می‌سپارید. اگر فرصتی برای سرمایه‌گذاری بیش از حد خوب به‌نظر می‌رسد، به احتمال زیاد واقعی نیست—برای شما و هرکسی که معرفی می‌کنید.» (به نقل از CFTC). این هشدار ناظر روی اهمیت بررسی پیشینه پیشنهاددهندگان سرمایه‌گذاری و شفافیت درباره نحوه نگهداری و انتقال وجوه تاکید دارد.

تأثیر و درس‌های این پرونده

این پرونده نمونه‌ای دیگر از طرح‌های کلاهبرداری استخر کالایی/کریپتو است که با وعده‌های سود بالا سرمایه‌ها را جمع‌آوری و سپس منابع را به حساب‌های خارج از دسترس منتقل می‌کند. برای سرمایه‌گذاران خرد، پیام روشن است: پیش از سرمایه‌گذاری در هر «استخر» یا صندوقی که ادعای معامله در بازارهای کالایی یا رمزارز دارد، باید وجود نهاد ناظر، شفافیت در حساب‌ها و اطلاعات کامل درباره پلتفرم معاملاتی و افراد کلیدی را بررسی کنند. نهادهای ناظر مانند CFTC منابع و فهرست‌هایی برای بررسی سوابق ثبت‌نام و شکایات دارند که می‌تواند نقطه شروع مناسبی باشد.

پرونده زوج گریفیس نشان می‌دهد که حتی در دوره‌ای که فضای کریپتو به سمت تنظیم بیشتر حرکت می‌کند، هنوز طرح‌هایی وجود دارد که از نا‌آشنایی یا اعتماد بی‌جا سوءاستفاده می‌کنند. قربانیان این پرونده باید برای پیگیری بازپرداخت‌ها و دریافت اطلاعات بیشتر به اطلاعیه‌های رسمی CFTC مراجعه کنند.